MBS Co.
Üben Sie diese Case-Interview-Frage zur Profitabilität auf mittlerem Niveau im Bereich Finanzdienstleistungen. Enthält eine detaillierte Aufgabenstellung, Klärungsfragen, ein strukturiertes Framework sowie eine fundierte Empfehlung. Teil der ProHub-Bibliothek mit über 835 Consulting-Cases.
Dieser Case verlangt von den Kandidaten, einen ROC-Rückgang zu diagnostizieren, der durch eine nachteilige Portfolioselektion verursacht wird – Banken behalten qualitativ hochwertige Hypotheken und verkaufen minderwertigere Kredite an MBS Co. Die Lösung umfasst sowohl eine quantitative ROC-Analyse als auch strategisches Brainstorming zur Neuausrichtung der Portfoliozusammensetzung und testet damit sowohl analytische als auch kreative Problemlösungsfähigkeiten.
Klärende Informationen
- MBS Co. kauft einzelne Hypotheken von Banken und bündelt jeweils mehrere Tausend davon zu einem Wertpapier. Anteile an diesem Wertpapier werden an Investoren verkauft.
- Wenn ein Hauseigentümer eine monatliche Hypothekenzahlung leistet, fließt die Zahlung zunächst durch die Bank, dann durch MBS Co. und schließlich zu den Investoren (vorwiegend institutionelle Investoren).
- MBS Co. behält eine kleine Gebühr für jede durchlaufende Zahlung ein. Die Gebühr richtet sich nach einem Prozentsatz des Hypothekenvolumens (d. h. der Summe der an Hauseigentümer ausgezahlten Kredite).
- MBS Co. hat einen weiteren GSE-Wettbewerber, der ebenfalls Hypotheken aufkauft und hypothekenbesicherte Wertpapiere erstellt. Die Wertpapiere beider Unternehmen sind für Investoren fungibel.
- Banken können Hypotheken auch selbst halten – anstatt sie an ein GSE zu verkaufen – und die vollen monatlichen Hypothekenzahlungen der Hauseigentümer einbehalten.
- Es gibt keinen Ziel-ROC. Jede Verbesserung des ROC würde als Erfolg gewertet.
- Eigenkapitalrendite (ROC) = Gewinn / Kapital
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