金融サービス
マッキンゼー、BCG、ベインの金融サービス分野のケース面接問題を85問以上練習しましょう。詳細な解説とともに、銀行戦略、フィンテックの破壊的革新、保険のオペレーション、リスク管理のフレームワークをマスターできます。無料で練習を始めましょう。
スマートフォン保険
Insuracoは、成長を目指す米国の大手保険会社です。現在、米国の消費者向けに幅広い保険商品を販売しており、新商品の開発を検討しています。その商品とは、30歳未満を対象とした月額5ドルのスマートフォン保険です。 Insuracoの経営陣は、保険加入率が低いこの大きな顧客層への販売機会に期待を寄せ …
グレート・ウェスタン・バンク
クライアントは、Great Western Bank（GWB）という米国の小規模な個人向け銀行です。GWBは米国西部全域に50の支店を展開しています。過去2年間で収益性が低下しており、CEOは根本原因の特定と問題解決に向けた支援を求めて当社に相談しました。CEOにどのようなアドバイスをしますか？
MBS Co.
クライアントはMBS Co.という政府支援企業（GSE）で、銀行から住宅ローンを購入し、それらをモーゲージ担保証券（MBS）にパッケージ化して、二次市場で投資家に販売しています。MBS Co.の資本利益率（ROC）は昨年から低下しており、経営陣はその原因の把握と、今後のROC改善策についてあなたの支 …
アポジー・バンク
クライアントであるApogee Bankは、米国中西部に700店舗を展開する地方銀行です。過去2年間にわたり売上高が低下傾向にあります。Apogee BankのCEOであるBlake Moran氏は、売上高が落ち込んでいる原因を特定し、売上高を拡大するための方策を提言するよう依頼しました。
アポジー・バンク
クライアントであるApogee Bankは、米国中西部に700店舗を展開する地方銀行ですが、過去2年間にわたり売上高が低下傾向にあります。Apogee BankのCEOであるBlake Moran氏は、売上高が落ち込んでいる原因を特定し、売上高を拡大するための方策を提言するよう、あなたを起用しました …
ビーンタウン社
Beantown Coは、米国を代表する損害保険会社であり、近年利益率の低下に直面しています。同社は収益性の向上を目指しています。この問題にどのようにアプローチしますか？
キャニオン・キャピタル・パートナーズ
クライアントはCanyon Capital Partners（CCP）です。CCPはコネチカット州ハートフォードに本社を置く、長い歴史を持つヘッジファンドです。ヘッジファンドは主に運用報酬とキャリードインタレストによって収益を得ています。過去2年間、CCPの利益は低下し続けています。CEO겸創業者は …
チェイス・イング・エクイティ
クライアントであるBrandy Thomas-Chase（BTC）は、影響力のある黒人金融プレーヤーであり、国内で最も成功したVCファームの一つを経営しています。彼女は自身にとって切実な問題を抱えて私たちのもとを訪れました。彼女は、中規模から大規模の銀行が重要な潜在的消費者セグメント、すなわち十分な …
パナマにおける決済事業
プエルトリコの決済処理会社であるPuerto PayのCEOと毎週行っているピックルボールの試合中、彼女は自社の事業拡大を検討しており、パナマを拠点とする競合他社Telepayの買収を検討していると話してくれました。彼女はコンサルタントとしてのあなたの優れた評判を知っており、Telepayを買収すべ …
ガースウェイト・ヘルスケア
クライアントは、米国中西部に拠点を置く健康保険会社、Garthwaite Healthcare Co（GHC）です。顧客はGHCに対し、プランに加入している1人あたり毎月一定の保険料を支払います。その対価として、GHCは各会員が必要とするすべての医療サービス（例：医師による診療、処方薬、入院）の費用 …
ヴァイタリティ保険
クライアントであるVitality Insuranceは、米国における補足保険商品の大手プロバイダーです。Vitalityのエージェントは企業と提携し、生命保険や長期障害保険などの任意の補足保険を従業員に提供しています。Vitalityはここ2年間で比較的安定した成長を遂げてきましたが、利益率が低下 …
ズー・カンパニー
クライアントはある動物園で、アフリカの保護区から有名なシマウマを買収することを検討しています。多大な投資を伴いますが、この新しいシマウマが動物コミュニティに大きく貢献すると考えています。あなたはこの判断が適切かどうかを検討するために起用されました。クライアントがこの意思決定を行う際に、どのような点を …
キャニオン・キャピタル・パートナーズ
クライアントはCanyon Capital Partners（CCP）です。CCPはコネチカット州ハートフォードに本社を置く老舗ヘッジファンドです。ヘッジファンドは主に運用手数料とキャリードインタレストによって収益を上げています。過去2年間、CCPの利益は低下し続けています。CEOかつ創業者である彼 …
クレジット・ディスユニオン
クライアントは、オンタリオ州とマニトバ州全域で120の銀行支店を運営する信用組合です。前年度の売上高は80億ドル、利益は5億ドルで、前年比3%増となりました。しかし最近、同様の数の銀行支店を他の地域で運営している信用組合と比較して、自社の収益性が著しく低いことに気づいています。クライアントは、この利 …
ソルティ・ソール・シュー
クライアントは、主に14〜22歳の若い女性をターゲットとするジュニア向け女性フットウェアの大手デザイナー、Salty Soleを保有する大型小売特化型プライベートエクイティファームです。 Salty Soleは昨年、当該プライベートエクイティファームによって買収されました。同社はEBITDAを向上 …
ファイナンス・カンパニー
クライアントであるFinance Coは、退職口座管理に特化した国際的な資産運用会社です。同社は米国の退職市場への参入を検討しています。Finance Coは、確定拠出型（DC）市場（例：401k）を対象とするか、個人退職口座（IRA）市場を対象とするかを決めかねています。 今後5年間における各市 …
ヘルスコーチ
クライアントは大手全国医療保険会社（Aetnaのような健康保険会社）であり、500万人の加入者により良いサービスを提供するため、新たな疾病管理（'DM'）プログラムの立ち上げを検討しています。このアイデアは、「ヘルスコーチ」チームを採用・育成し、患者のポートフォリオを管理することで医療費全体のコスト …
マネーバンク・コールセンター
クライアントは、世界各地に複数の拠点を持つ大手金融サービス会社です。サービスの一環として、24時間対応のヘルプラインを提供しています。クライアントのコールセンターはニューヨークとパリに設置されています。クライアントは最近、特定の地域における事業拡大を目的として、小規模な会社（ファームB）をM&A（合 …
会社を守り抜く
クライアントはIntact Financialというカナダを代表する大手保険会社です。保険料収入の伸びが鈍化しており、投資リターンが過去最低水準にある中、同社はますます大きなプレッシャーにさらされています。あなたは保険部門に配属されており、Intactが獲得する正味保険料（グロスプレミアム）を拡大す …
決済会社
PayCoのエンゲージメントにおけるあなたの役割は、PayCoのコンタクトレス技術の商業化に向けたビジネスケースを構築することです。 1) PayCoが最優先ターゲットとすべき市場および交通機関バーティカルはどこか？ 2) 「TAP」技術の収益性はどうか？具体的には、「TAP」の商業化によって5年 …
裕福な理髪師の銀行家
クライアントはカナダの主要銀行の一つです。近年、既存事業の成長が期待ほど伸びておらず、また最近の規制変更により利益率が圧迫され始めています。そのため、追加的な利益を生み出す手段としてウェルスマネジメントビジネスへの参入を検討しており、その方法を検討するために我々を採用しました。
Lion King Bank（2015年）
Lion King Bankは南アフリカの消費者向け銀行で、当座預金、普通預金、クレジットカード、ローンなどのサービスを提供しています。南アフリカ全9州に支店を持ち、積極的なコスト削減プログラムを完了しましたが、売上高は依然として低く、収益性も低い状況です。同行はこの状況を改善し、収益性を早急に向上 …
PSG、空の彼方へ！
クライアントはPSG——ラテンアメリカのプライベートバンクです。同行は同地域で最も歴史ある銀行の一つであり、長年にわたり継続的な成長を遂げてきたにもかかわらず、過去5年間で売上高が継続的に低下しています。PSGのCEOはこの状況を憂慮し、あなたとあなたのチームにこのトレンドを反転させるための支援を依 …
アフリカのコールセンター
クライアントであるInvest-4-Humanity（I4H）は、アフリカのある国にコールセンターを開設しようとしている投資ファンドです。I4Hは、財務的なリターンをもたらすだけでなく、社会に最大の利益をもたらす投資を選ぶことを目指す利他主義的な投資会社です。I4Hは、小売販売または銀行サービスのコ …
アルファ・デンタル
Alfa Dentalは、さまざまな歯科医院と提携する大手歯科保険会社です。2018年に新たな大型歯科チェーンであるEastern Dentalをネットワークに加えたところ、収益性が低下し始めました。CEOはあなたのチームにこの問題を評価し、収益性を改善するための計画を提言するよう依頼しました。現在 …
いたずら完了
クライアントであるSmith Wealth Management（SWM）は、アトランタ地域で超富裕層のニーズに10年間応えてきた実績を持ち、現在地理的な拡大を検討しています。具体的には、SWMのCEOが潜在的な拡大機会を評価するための行動計画を提言するよう、あなたに依頼しました。市場規模推定と拡大 …
ヴィトリオリック・ウェルス
クライアントであるVitriolic Wealth AdvisorsのPresident（社長）が、危機的状況に陥りあなたのもとを訪れました。Vitriolicの最高財務責任者（CFO）が、過去10年にわたって同社から数十億ドルを横領する重大な金融犯罪を犯し、その過程で顧客の機密データを不正利用して …
エクスプローラー銀行
クライアントはエクスプローラー銀行です。同行はクレジットカードの主要発行会社であり、自社ブランド単独（例：エクスプローラー・プラチナム）またはパートナーとの共同ブランド（例：サウスイースト航空アドバンテージ）でクレジットカードを発行しています。新興航空会社のアルファ航空が最近、エクスプローラー銀行に …
オンライントレーニング
クライアントはShey Investment（SI）という英米系のグローバル資産運用グループです。個人投資家、仲介アドバイザー、機関投資家に対して幅広い金融商品を提供しており、SIの運用資産残高は2,900億ドルに上ります。ここ数年、SIはミューチュアルファンドの商品ラインナップを拡充しており、ファ …
グリーン・ライド
クライアントであるClean Ventures（CV）は、環境改善または人類のカーボンフットプリント削減に貢献する可能性を持つテクノロジーに特化したインパクト投資ファンドです。CVは、ライドヘイリングアプリのPickUpから潜在的な投資案件についてアプローチを受けました。経営陣は、PickUpがCV …
テレカンファレンスは賢明な選択か？
クライアントは、大手銀行傘下の全国規模のウェルスマネジメント会社です。現在のCIOがニューヨーク市オフィスに最先端のバーチャル会議ソフトウェアのテストパイロットを導入しました。同社は現在、全国各地のサテライトオフィスでクライアントと面談する多数のウェルスアドバイザーを雇用しており、このソフトウェアを …
バンクコ
クライアントはBankCoCardです。大手国際銀行BankCoの米国クレジットカード子会社であり、急成長中の160億ドル規模のクレジットカードポートフォリオを保有しています。BankCoCardは、オンラインバンクを設立することで、クレジットカードプログラムの資金調達コストを引き下げることを検討し …
フィンテックスタートアップ
クライアントは急成長中のフィンテックスタートアップで、主力製品の開発において重要な岐路に立っています。その製品とは、銀行がローン申請の承認・否認に関する意思決定を改善するために活用する、機械学習ベースのプラットフォームです。CEOは、特定の機能をプラットフォームに追加すべきかどうかを検討しています。 …
プリントプロ
PrintPROはビジネス向け印刷サービスを提供しています。売上高の急速な増加と安定したコスト構造にもかかわらず、同社の収益性は低下しています。あなたのマネージャーは、クライアントの経済性を分析し、2022年と2023年の収益性を算出するよう求めています。
ペイコ
クライアントであるPayCoは、2010年に売上高50億ドルを超えるグローバルなクレジットカード会社です。クレジットカード業界における最近のトレンドとして、ファストフードレストランやコンビニエンスストアなどでの少額の日常的な購買にコンタクトレス（タッチ決済）技術を活用する動きが広がっています …
マンダー・ディフリン
クライアントはMunder-Difflin（M-D）であり、売上高250億ドルの製紙メーカーに属する66億ドルの事業部門です。この事業部門は、中小企業向けの紙製品ディストリビューターとして出発し、その後の複数のM&A（合併・買収）を通じて、清掃用品や包装資材といった他の市場セグメントへ参入することで …
ラグジュアリー造園
クライアントであるプライベートエクイティファームは、高額物件（200万ドル以上）を対象とした大規模リノベーションプロジェクトに特化する、ラグジュアリー住宅造園会社への投資を検討しています。買収後の成長戦略策定の一環として、クライアントはロサンゼルス郡を対象に、地理的拡大の候補地としての魅力を評価した …
リザード・インシュアランス
クライアントであるLizard Insuranceは、米国を拠点とする自動車保険会社で、最近ライバルの自動車保険会社MediumSureを買収しました。この買収の一環として、Lizard InsuranceはMediumSureの子会社であるTechSizeも取得しました。TechSizeは多くの保 …
銀行ローンオペレーション
クライアントはある銀行で、ローン発行オペレーションを新しいシステムに変更することを検討しています。銀行の現行ローンプロセスは以下のステップで構成されています： • ローン申請が銀行支店で受け付けられる • 支店が第一次審査を実施する • 申請者が第一次審査を通過した場合、第二次審査のために本部に送 …
銀行ローンオペレーション
クライアントはある銀行で、ローン発行オペレーションを新しいシステムへ移行することを検討しています。各システムのメリットとデメリットを評価し、今後の進め方についてアドバイスしてください。
銀行を破綻させるな
クライアントであるHudson Bankは、今後6ヶ月以内に新しいクレジットカード商品をローンチする予定のオンラインバンクです。同行は、売上高を最大化する価格モデルの策定を支援するよう、私たちに依頼してきました。
職場保険会社
クライアントは米国の大手保険会社であり、職場での負傷を対象とした新しい保険商品、すなわちブルーカラー労働者向けの労災補償の一形態となる製品のローンチを検討しています。同社は、この新製品の潜在的な市場規模推定と売上高ポテンシャルを評価するために（ローンチを進める場合を想定して）、私たちを採用しました。
IoTとフレキシブルローン
インダストリアル・バンク（IB）は、製造業企業に対して機械設備やCapex集約型設備の購入資金を融資する大手金融機関です。IBは、生産機械にIoT（モノのインターネット）デバイスを設置し、その稼働データをさまざまな用途に活用するIoTechの買収を検討しています。IBは、この生産データを取得すること …
IoTと柔軟なローン
インダストリアル・バンク（IB）は、製造業企業に対して機械設備やCapex集約型設備の購入資金を融資する大手金融機関です。IBは、生産機械にIoT（モノのインターネット）デバイスを設置し、その稼働データをさまざまな用途に活用するIoTechの買収を検討しています。IBは、この生産データを取得すること …
South Bank
South Bank（SB）は、南米の新興国ペルーにおける主要な小売銀行です。SBは高所得者層において圧倒的な実績を誇り、中所得者層においても非常に良好なパフォーマンスを発揮していますが、低所得者市場への参入には至っていません。CMOは、このセグメントでより高い価値があると認識されているキャッシュバ …
アメリカン・バンク ATMジレンマ
クライアントであるアメリカン・バンクは、米国全土で展開する個人向け小売銀行です。ATMはこれまで収益性の高いチャネルでしたが、ATMの営業利益が低下し始めています。CEOはこの低下の原因を分析し、利用改善に向けた解決策を検討するため、あなたのファームを起用しました。 この問題にどのようにアプローチ …
オールセーフ
クライアントのAllsafeは、住宅・自動車・賃貸・生命保険を提供する大手保険会社です。最近、Allsafeはデータ分析ソフトウェアを専門とするテクノロジー企業を買収しました。その買収の一環として、Allsafeはマーケティング分析SaaS企業である小規模子会社のMarketMavenも取得しました …
オレンジ・バンク・カンパニー
クライアントはアムステルダムに本拠を置く小売銀行で、過去5年間に著しい成長を遂げています。商業銀行業務、投資銀行業務、ウェルスマネジメントを手がけており、現在ヨーロッパにおける別の銀行の買収を検討しています。Bank CoのCEOは、理想的な買収対象の特定を支援するために当社を起用しました。
クレジットカード
米国の主要な地方銀行であるBirch Bankは、多様な金融商品（例：ローン、銀行口座）を提供しています。同行は新しいクレジットカードをローンチし、そのマーケティングに年間$12Mを投じる予定です。損益分岐点に達するためには、何人の新規カード会員を獲得する必要があるでしょうか？
ザ・クレーム・ゲーム
インドの保険市場は普及率が著しく低い状況にあります。保険加入が可能な成人人口の大多数が無保険状態にあり、これは深刻な問題をもたらしています。インド政府は、保険サービスが行き届いていない人々にリーチするための創造的な手段として、インドの郵便ネットワークの活用を検討しています。インフラはすでに存在してお …
サウスバンク
South Bank（SB）は、南米の新興国ペルーにおける主要な小売銀行です。SBは高所得者層で圧倒的な実績を誇り、中所得者層でも非常に良好なパフォーマンスを発揮していますが、低所得者市場への参入には至っていません。CMOは、キャッシュバック特典付きの新しいクレジットカードをローンチする選択肢をチー …
チョイサンはここにいる
クライアントのLeung Keeは、香港のQuarry Bayにある人気のランチ限定茶餐廳（香港スタイルのカフェ）で、主にオフィスワーカーや地元の人々を対象としています。開業して間もないLeung Keeは、現在現金取引のみを受け付けています。Leung Keeは、中小企業向けに効率的な金融取引サー …
ベイリー・ブラザーズ・バンコープ
クライアントであるBailey Brothersは、ミシガン州アナーバーに複数の支店を持つリテールバンクです。主な競合はPotter & Co.であり、同じくアナーバー周辺で営業する地域銀行です。Bailey BrothersのCEOであるGeorge Baileyは、急速にデジタル化が進む業界環境 …
ペイコ
PayCoのエンゲージメントにおけるあなたの役割は、PayCoのコンタクトレス技術の商業化に向けたビジネスケースを構築することです。 1. PayCoが最優先ターゲットとすべき市場および交通機関バーティカルはどこか？ 2. 「TAP」技術の収益性はどうか？具体的には、「TAP」の商業化において5年 …
投資銀行のスピンオフ
クライアントは南米のある国における大手リテールバンクで、全国に3,000以上の支店を展開しています。リテール業務に加え、同行は投資銀行（IB）部門も有しており、企業がM&A（合併・買収）、資本調達、新規株式公開（IPO）などの複雑な金融取引を行う際に、仲介者またはアドバイザーとして機能しています。 …
投資銀行のスピンオフ
クライアントは南米のある国における大手リテールバンクであり、全国に3,000以上の支店を展開しています。リテール事業に加え、同行は投資銀行（IB）部門も有しており、企業が複雑な金融取引（例：M&A（合併・買収）、資金調達、新規株式公開（IPO）など）を行う際の仲介者およびアドバイザーとして機能してい …
芳しき港
Fragrant Harbour（FH）銀行は、香港で主に地元の消費者を対象に営業する小規模銀行です。同行は最近、クレジットカード事業において多くの顧客を失っていることが判明しました。FH銀行は、クレジットカードの申請プロセスに問題がある可能性を疑っています。FH銀行のCOOは、この件についてさらに …
PSU・バンク・カンパニー
PSU Bank Co.は公共部門の銀行であり、同行の投資信託部門は最近業績が振るっていません。CEOはその原因を特定し、問題解決を支援してほしいと考えています。同部門は投資家の資金を多様な株式に分散投資し、良好なリターンを目指しています。
孤立したガソリンスタンド
クライアントは、町Aと町Bの間（それぞれ10マイルの距離）にあるガソリンスタンドのオーナーです。ガソリンスタンドにコンビニエンスストアを併設することが合理的かどうかを検討しています。
キャニオン・キャピタル
クライアントはCanyon Capital Partners（CCP）です。CCPはコネチカット州ハートフォードに本社を置く、長年の実績を持つヘッジファンドです。ヘッジファンドは主に運用手数料とキャリードインタレストによって収益を得ています。過去2年間、CCPの利益は低下し続けています。CEO겸創業 …
インドにおける保険弱者への保険提供
インドの保険市場は普及率が著しく低い状況にあります。保険加入が可能な成人人口の大多数は無保険状態であり、これは深刻な結果をもたらしています。一家の大黒柱が亡くなった場合や、干ばつ・洪水などの経済的な逆境に直面した際、人々は生活を維持することが困難になり、場合によっては自ら命を絶つケースもあります。こ …
リザード・インシュアランス